L'analyste financier et gestionnaire de fortunes ou l'analyste financière et gestionnaire de fortunes étudient des sociétés généralement cotées en bourse. Ils évaluent les instruments financiers émis par les entreprises (actions, obligations, etc.), élaborent une politique de placement et gèrent des portefeuilles de titres en conciliant au mieux les intérêts de la clientèle et ceux de l'institution. La fonction d'analyse financière est orientée vers l'information et le conseil, alors que celle de gestion de fortunes concerne essentiellement le placement de fonds.

Leurs principales activités consistent à:

Analyse financière

• étudier une société en exploitant au mieux les différentes ressources d'information dont ils disposent: rapports, bilan, articles de presse spécialisée ou de différents médias;
• procéder à l'évaluation d'une entreprise en analysant: actif (avoirs), passif (dettes); chiffre d'affaires, perspectives de vente des produits, clients, fournisseurs, etc.;
• établir un rapport argumenté destiné aux responsables d'une banque d'affaires ou d'une société qui désirent acquérir l'entreprise évaluée;
• anticiper l'évolution probable des marchés, des taux d'intérêt en tenant compte de facteurs économiques, tels: marché de l'emploi, inflation, politique monétaire, etc.;
• conseiller les vendeurs, actifs sur le marché boursier;
• rencontrer des clients, se rendre dans des entreprises, prospecter de nouveaux secteurs d'investissement;

Gestion de fortunes

• analyser et évaluer des actions, des obligations, des produits dérivés pour rentabiliser au mieux le patrimoine financier des clients;
• entretenir des relations suivies avec les mandataires, les rencontrer périodiquement;
• comprendre leur situation personnelle et familiale, s'imprégner de leur sensibilité culturelle, politique ou religieuse, afin de gérer leur patrimoine conformément à leurs intérêts et préférences personnelles;
• informer les clients sur la stratégie de gestion appliquée à leurs actifs; maîtriser les aspects juridiques liés aux successions;
• rendre compte des résultats obtenus et expliquer l'évolution des marchés;
• effectuer diverses opérations pour le compte des clients: achats, ventes de titres, réaménagement global du portefeuille;
• entretenir des relations avec des traders et transmettre des ordres de transactions.

Environnement de travail

Les analystes financiers et gestionnaires de fortunes travaillent tantôt seuls, tantôt au contact des clients qui les mandatent. Leurs outils de travail sont des équipements informatiques et de télécommunications de pointe qui donnent l'information immédiate sur l'évolution des marchés, l'état des comptes clients et qui permettent une gestion centralisée des portefeuilles. Leur temps de travail est régulier mais l'intensité de leurs activités peut augmenter en fonction de l'actualité et des désirs des clients.