Finanz- und Anlageexpertin HFP
Finanz- und Anlageexperte HFP
Als Finanz- und Anlageexpertin oder -experte verwalten Sie Anlageportfolios für Ihre Kundschaft, zu der Geschäftsleute oder vermögende Familien zählen. Diese beraten Sie umfassend in den Bereichen Vermögens- und Nachlassplanung, Risikomanagement, Unternehmensnachfolge, Erbschaft und Steuern.
Aufgaben
- Bedürfnisse der Kundschaft ermitteln und ihre wirtschaftliche und finanzielle Situation identifizieren
- rechtliche und steuerliche Situation der Person entsprechend ihrem Wohnsitzland in Bezug auf Erbrecht oder Immobilienrecht, steuerliche Behandlung usw. ermitteln
- Finanzbuchhaltungsberichte auswerten
- Berichte zur Finanzlage erstellen und diese der Kundin oder dem Kunden vorlegen
- Anlageprofil entsprechend den Zielen und der mittel- bis langfristigen Anlage festlegen
- Kundschaft zur Verwaltung ihres Vermögens beraten, beispielsweise zur Nachlassplanung oder im Zusammenhang mit Erbschaften
- Risiken und Erträge von Aktien, Obligationen und Derivaten analysieren und bewerten
- anhand von Analysen und Informationen aus dem Research entscheiden, in welche Unternehmen investiert werden soll
- die Zusammensetzung des Vermögensportfolios nach Anlageklassen (Obligationen, Aktien, Immobilien usw.) und nach Branchen (Pharma, Industrie usw.) im Rahmen einer Finanzplanung festlegen
- überprüfen, ob Massnahmen mit dem Investitionsplan übereinstimmen
- die Entwicklung der Börse und der Märkte verfolgen und die Anlagestrategie an veränderte Bedingungen anpassen
- auf Wunsch der Kundschaft gängige Bankgeschäfte wie Geldüberweisungen, Kreditvergaben und Einzahlungen abwickeln
Arbeitsumgebung
Als Finanz- und Anlageexpertin oder -experte arbeiten Sie im Büro und reisen häufig zu den Unternehmen, die sie beraten.
Anstellung finden Sie bei Bankinstituten, Finanzkonzernen oder Versicherungsgesellschaften. Sie können Ihre Tätigkeit auch selbstständig ausüben.
Anforderungen und Interessen
- Analytische Fähigkeiten
- Flair für Zahlen
- Diskretion
- Genauigkeit
- Planungs- und Organisationsfähigkeit
- Gutes Gedächtnis
- Fähigkeit, sich an neue Technologien anzupassen
- Genau arbeiten
- Mit Zahlen arbeiten
- Planen, organisieren
- Beraten
Ausbildung
Die Ausbildung wird in der Regel berufsbegleitend in Form von Modulen gemacht. Die Zulassungsbedingungen für die Prüfung stehen in der Prüfungsordnung des SBFI.
Weiterbildung
Fachhochschule
- Bachelor of Science in Betriebswirtschaft
Je nach Hochschule gelten unterschiedliche Zulassungsbedingungen.