Experte en finance et investissements DF
Expert en finance et investissements DF
En tant qu'experte ou expert en finance et investissements, vous gérez des portefeuilles d'investissement pour vos clients, qu'il s'agisse par exemple de propriétaires d'entreprise ou de familles fortunées. Vous les conseillez notamment en matière de planification successorale ou patrimoniale, de gestion de risques, de transmission d'entreprise, d'héritage et de fiscalité.
Tâches
- Identifier les besoins du client et clarifier sa situation économique et financière
- Définir la situation juridique et fiscale de la personne selon son pays de domicile: droit successoral ou immobilier, régime fiscal, etc.
- Analyser des rapports de comptabilité financière
- Élaborer des rapports d'états financiers et les présenter au client
- Établir le profil d'investissement en fonction des objectifs et du placement à moyen ou long terme
- Conseiller le client sur la gestion de son patrimoine, comme la planification successorale ou l'héritage
- Évaluer des actions, des titres rémunérés et des produits dérivés en analysant les risques et profits
- Déterminer dans quelles sociétés investir sur la base d'informations fournies par des analystes financiers
- Établir la composition du portefeuille d'actifs par type de placement (obligations, actions, immobilier, etc.) et par secteur (pharmaceutique, industriel, etc.) via une planification financière
- Contrôler la conformité des opérations avec le plan d'investissement
- Suivre l'évolution de la bourse et des marchés et modifier la stratégie d'investissement selon les changements
- Effectuer les services bancaires usuels à la demande du client: transfert d'argent, emprunt, versement, etc.
Environnement de travail
En tant qu'experte ou expert en finance et investissements, vous travaillez dans des bureaux et êtes fréquemment en déplacement pour vous rendre auprès des entreprises que vous conseillez.
Vous trouvez des emplois au sein d'instituts bancaires, de groupes financiers ou d'assurances. Vous avez également la possibilité d'exercer vos activités de manière indépendante. Grâce au caractère international du secteur bancaire, vous bénéficiez de bonnes opportunités de carrière.
Qualités requises et intérêts
- Capacité d'analyse
- Aisance avec les chiffres
- Discrétion
- Rigueur
- Capacité de planification et d'organisation
- Bonne mémoire
- Capacité d'adaptation à l'évolution technologique
- Travailler avec précision
- Travailler avec des chiffres
- Planifier, organiser
- Conseiller
Formation
Cette formation est généralement modulaire et s'acquiert en emploi. Les conditions d’admission à l’examen figurent dans le règlement du SEFRI.
Autre information
- Swiss Financial Analysts Association (SFAA)
Réseau suisse des professionnels de la finance
- Bases legales