Le conseiller financier ou la conseillère financière analysent l'ensemble du patrimoine de leurs clients (privés et petites entreprises): avoirs immobiliers, avoirs de prévoyance, avoirs financiers, assurances, hypothèques, etc. Cette vue globale leur permet une gestion optimale des finances de leur clientèle. Ils peuvent ainsi donner des conseils avisés en matière d'investissements et de placements bancaires ou dans les assurances.

Leurs principales activités consistent à:

Analyses et conseils

• recevoir et conseiller les clients en vue d'opérations boursières, de placements, de gestion de patrimoine, de planification financière, etc;
• procéder à une analyse de l'ensemble du patrimoine du client ou de la cliente;
• chercher des informations sur des médias spécialisés (Internet, revues financières en langue anglaise, etc);
• étudier dans le détail le rendement des différents avoirs en tenant compte des risques et en intégrant les facteurs de la fiscalité;
• conseiller en matière d'acquisitions immobilières, d'assurance de prévoyance, de placements financiers;

Planification et gestion financière

• établir un plan financier, l'illustrer par des graphiques pour mettre en évidence la situation actuelle et les perspectives à long terme en fonction des objectifs visés;
• gérer des portefeuilles, maîtriser les instruments de placement et d'analyse financière;
• effectuer des transferts, des dépôts, des ouvertures de comptes, des ordres concernant des titres;
• exécuter les travaux administratifs liés aux transactions financières à l'aide de moyens informatiques (Intranet, Internet, messagerie électronique, etc.);
• maintenir le contact avec les clients; rédiger et préparer les documents qui leur sont destinés, leur donner toutes les explications nécessaires; mettre à jour leurs dossiers.

Environnement de travail

Le conseiller financier ou la conseillère financière consacrent une partie de leur temps de travail à calculer des rendements, à établir des plans financiers, seuls dans leur bureau; une autre partie de leur temps est consacrée à la discussion avec leurs clients. Ils collaborent essentiellement avec des économistes bancaires, des analystes financiers et gestionnaires de fortune. Leurs horaires de travail sont réguliers mais l'intensité des activités peut augmenter en fonction de l'actualité et des désirs de la clientèle.